은퇴를 계획 중이거나 65세가 되는 경우

은퇴는 단순한 재정적 이정표 그 이상으로, 인생의 중대한 전환점입니다. 은퇴하기 전에 시간을 내어 다음 사항들을 점검해 보세요:

• Empower를 통한 은퇴 저축 및 투자
• 월별 지출 및 부채
• 메디케어와 의료비
• 비상금
• 사회보장급여와 같은 예상 수입원

HSA를 보유하고 있다면 은퇴 후에도 기존 자금을 사용할 수 있습니다. 하지만 메디케어(메디케어 파트 A 포함)에 가입하면 더 이상 HSA에 자금을 납입할 수 없다는 점을 유의하시기 바랍니다.

은퇴 계획을 세우는 일은, 특히 의료, 사회보장, 재정 관련 결정을 내려야 할 때 부담스럽게 느껴질 수 있습니다. 다음의 신뢰할 수 있는 자료들을 통해 여러분의 선택지를 더 잘 이해하고, 자신감을 가지고 준비할 수 있습니다:

• SmartConnect는 메디케어에 관한 안내, 해결책 및 지원을 제공합니다. 또한 귀하가 메디케어에 가입하기로 결정한 후, 65세 미만의 부양가족이 이용할 수 있는 옵션에 대해서도 상담해 드립니다.
• Empower는 은퇴 계획 계산기를 비롯해 은퇴 준비에 관한 기사, 도구 및 전문가의 통찰력을 제공합니다.
• HSA Bank는 고객 여러분이 미래의 의료비를 대비해 저축할 수 있도록 돕는 다양한 도구, 교육 자료 및 투자 상품을 제공합니다.
• Medicare.gov에서는 메디케어 가입 자격, 가입 일정 및 보장 옵션에 대해 단계별로 안내해 드립니다.
• ‘사회보장 연금’에서는 연금 혜택, 수급 자격 및 연금 산정 방법에 대한 정보를 제공합니다.
• 당사의 직원 지원 프로그램인SupportLinc를 통해 예산 관리, 부채, 재무 계획 및 법률 자문에 관한 전문가와 연결해 드릴 수 있습니다. 또한, 연간 5회의 무료 정신 건강 상담을 받으실 수 있습니다.

65세 생신을 진심으로 축하드립니다! 다음 사항들을 참고해 주시기 바랍니다:

• 메디케어 가입 자격이 생깁니다. 어떤 분들은 자동으로 메디케어에 가입되지만, 다른 분들은 직접 가입해야 합니다. 이는 65세가 되기 전에 사회보장국(Social Security)으로부터 퇴직 연금이나 장애 수당을 받기 시작했는지 여부에 따라 달라집니다. 보장 공백이나 늦은 가입에 따른 벌금을 피하려면 초기 가입 기간(가입 대상 월 3개월 전, 해당 월, 그리고 3개월 후) 내에 메디케어에 가입해야 합니다. (메디케어 가입 자격이 생겼을 때 여전히 근무 중이고 Caliber의 복리후생에 가입되어 있는 경우, 가입을 연기할 수 있습니다. 자세한 내용은 Medicare.gov를 방문하거나 1-800-MEDICARE로 전화하여 확인하십시오.)
• 귀하의 Caliber 의료 보험이 1차 보험이 되고, 메디케어는 2차 보험이 됩니다. 메디케어와 Caliber 의료 보험에 가입하실 때 이 점을 유의하시기 바랍니다.
• HSA 를 보유하고 있으며 메디케어에 가입하는 경우, 더 이상 HSA에 납입할 수 없습니다.

여러분이 생각하는 것보다 더 많은 지원을 받을 수 있을지도 모릅니다.

• SmartConnect는 메디케어 관련 안내, 솔루션 및 지원을 제공합니다. 예약은 1-833-919-4253으로 전화해 주십시오.
• Empower의 계좌 대시보드와 은퇴 계획 도구를 활용하면 인출 비율에 대한 스트레스 테스트를 수행하고 저축 계획을 조정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
• HSA Bank는 고객 여러분이 미래의 의료비를 대비해 저축할 수 있도록 돕는 다양한 도구, 교육 자료 및 투자 상품을 제공합니다.

메디케어와 귀하의 Caliber 의료 보험 혜택이 어떻게 연계되는지 자세히 알아보시려면 혜택 담당팀에 문의해 주십시오.